Finansal işlemlerde kimlik tespiti ve doğrulama kurallarını değiştiren düzenleme yürürlüğe girdi. Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti sınırı 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarılırken elektronik transferlerde uygulanan parasal sınır 30 bin TL’ye yükseltildi.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklikle finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden düzenlendi.

Düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları kapsıyor.

Nakit, döviz ve kuyumculukta sınır 370 bin TL

Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.

Buna göre tek bir işlemin ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da artırıldı.

Daha önce 15 bin TL olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL’ye yükseltildi.

SMS ile kimlik doğrulama yapılabilecek

Yönetmelik değişikliğiyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde kullanılan müşteri doğrulama yöntemleri de yeniden düzenlendi.

Buna göre müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu aracılığıyla teyit edilebilecek.

SMS ile doğrulama yönteminin kullanıldığı işlemlerde ayrıca imza örneği alınmayacak.

Kimlik doğrulama işlemleri risk düzeyine uygun olacak

Finans kuruluşlarının kullanacağı kimlik doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.

Kullanılan yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması şart olacak.

Ayrıca yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerinin alınması gerekecek.